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故事到此虽然不是个圆满的结局,但自从这件事后

简介: 故事到此虽然不是个圆满的结局,但自从这件事后,我更深刻地意识到指定受益人的重要性,当时孔老板的寿险保额500多万,如果当时发生的是在这个广西客户身上有这么高的保额,那么或许就真的会上演一场家庭事故了。

当时我是在某安公司负责售后性质的代理人,专门为孤儿单客户做售后服务工作。

是的,这个客户在我联系的时候,当时正在开车,电话中和他说要做受益人变更的时候,客户瞬间就来气了:你们保险公司一天一个样,一天换一个人来找我,到底想要做什么?

我意识到客户在此之前已经有其他的代理人找过他了,但可能有令客户非常不满意的服务,还感觉到资金不安全,所以非常气愤。

我没敢怠慢,因为这个客户已经被分到了我的名下,就这样被挂掉电话,后续该怎么沟通联系?

资料没有得到更改,我莫名其奥妙的受了委屈还没解决工作上的事,就这样不了了之?

保单上的受益人是法定是很不安全的啊,难道替客户着想也如此不被理解?

而这个客户孔老板,后来成为了我人生当中重要的朋友,也给了我在这个行业坚持走下去的动力。

在遇到这个孔老板之前,刚好处理过一个客户的理赔,非常的麻烦。

这个客户已经疾病身故,是他的二儿子来替他申领身故金的。

可是问题来了:1、客户户籍是广西人2、客户有三个小孩还有爱人,爸妈公婆都在3、重点是保单的身故受益人是法定当时理赔的各方面的资料包括保单、医院的疾病诊断证明、死亡证明书、户口注销证明和尸体处理证明都已经准备齐全,却还有一点最重要的:受益人的明、户籍证明、与被保险人的关系证明无法。

因为保险单上的身故受益人写着是法定受益人,那么依照《中华人民共和国继承法》,这笔身故保险金则将作为遗产,并由被保险人的法定继承人领取,包括客户的配偶子女和父母。

如果想要拿到这笔理赔金,那么就要配偶子女和父母的关系证明,以及每个人的身份信息资料,理赔金说多不多7万块,说少也不少,但是客户最后却放弃了,原因是家里人员基本都是农村的,本来关系就不是很好,他不想因为这个理赔金火上浇油,也不想因为这个事再跑回广西了。

故事到此虽然不是个圆满的结局,但自从这件事后,我更深刻地意识到指定受益人的重要性,当时孔老板的寿险保额500多万,如果当时发生的是在这个广西客户身上有这么高的保额,那么或许就真的会上演一场家庭事故了。

在我们指定受益人时,即便当时不知道要指定的人是谁,或者自己的配偶子女和父母都想考虑进来,也最好以指定的方式指定,同时分配好比例,即便是中途想更改受益人,也是可以通过保全的方式做出更改的,既然是为了给家人最好的爱,那就努力的做到最好吧。


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